Деятельность high-risk: снижаем риски для бизнеса

Форекс многие до сих пор считают высокорисковой сферой деятельности. Проблемы пророчат и трейдерам, и брокерам. Первых пугают кухнями и компаниями-мошенниками, вторых — проблемами с законом в странах, где они работают.

Перед тем, как рассмотреть различные рискованные виды деятельности, давайте разберем, что такое «хай-риск».

Что такое high-risk business?

Деятельность «хай-риск» можно охарактеризовать одним словом — сложности. Возникают они хотя бы потому, что хай-риск мерчанты — это проекты, чья работа связана с высокими рисками. Получая одобрение банка или другого финансового учреждения, эти проекты не могут претендовать на традиционные соглашения о процессинге. А чтобы иметь возможность принимать платежи по картам от своих клиентов в рамках указанной сферы, компании нужно пройти сложный процесс, со множеством «подводных камней», особенностей и нюансов.

Каждую сделку high-risk бизнеса эквайеры рассматривают отдельно в каждом конкретном случае. Но есть общий список признаков высокорисковой деятельности:

• большой процент возвратов по проведенным платежам
• продажа товаров или услуг в странах с высокими рисками финансовых потерь, мошенничества в этой сфере (Афганистан, Американское Самоа, Багамские острова, Ботсвана, Северная Корея, Эфиопия, Гана, Гуам, Иран, Ирак, Ливия, Нигерия, Пакистан, Панама, Пуэрто-Рико, Самоа, Саудовская Аравия, Шри-Ланка, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Виргинские острова и Йемен)
• отсутствие кредитной истории или негативная кредитная история
• ежемесячные продажи на сумму более 20 000 американских долларов
• размер каждой транзакции по кредитной карте от 500 американских долларов
• торговля и прием операций в нескольких иностранных валютах

Под категорию high-risk попадает не только Форекс, но и такие виды деятельности, как беттинг и гемблинг, которые имеют гораздо больше общего с финансовым рынком, чем может показаться на первый взгляд.

Беттинг: ставки на спорт и не только

Беттинг (Bet – ставка) – заключение пари на исход спортивного или иного события. У каждого исхода есть свой коэффициент – его устанавливает букмекер в зависимости от того, насколько предсказуем результат.

Каждый день в мире проходят десятки тысяч состязаний в различных видах спорта. Есть и неспортивные события, на которые также принимаются прогнозы: политика, кино, шоу, природные явления.

Раньше ставки принимались в специальных клубах лично или через посредников. Сейчас процесс беттинга стал намного проще: большинство букмекерских контор предлагают воспользоваться их услугами в интернете, поэтому беттор (человек, который делает ставки на спорт) может ставить, не выходя из дома.

Один из видов беттинга — ставки на спорт — часто относят к сфере азартных игр, но у ставок есть большие отличия от казино или залов игровых автоматов. Если в игре в рулетку нужна исключительно удача, а от игрока ничего не зависит, то в беттинге необходимы знание статистики, умение анализировать и опыт. Нужно учесть множество факторов: физическую форму игроков, составы команд и даже погоду во время проведения матча.

Гемблинг: воля случая

У термина гемблинг, как у более общего, есть несколько значений, но всех их связывает одно — это азартная игра. Если смотреть с точки зрения финансового рынка, термин будет звучать так: гемблинг — это вид финансовой деятельности на валютном рынке, в которой доход полностью или в большей мере зависит не от опыта и знаний трейдера, а от случая.

Казино и другие азартные игры всегда привлекали страстных игроков. Но наибольшую популярность они начали набирать с распространением интернета. Аудитория виртуальных азартных игр очень широка, они доступны пользователям практически в любой стране, независимо от того, приносят они прибыль в бюджет или находятся вне закона. Аналитики прогнозируют ежегодный рост мирового онлайн-гэмблинга, так что тенденция к его распространению будет только укрепляться.

Основные виды развлечений, которые предлагают сайты азартных игр: покер, казино, бинго, лотереи.

Как снизить риски

Чтобы оставаться на плаву, high-risk компания должна вовремя структурировать и расширять бизнес. Для этого обычно создаются холдинги или операционные компании-посредники. Их используют для торговли от имени зарубежных компаний в разных юрисдикциях и для получения дивидендов. Одним словом, они выступают в качестве агента компании из сферы хай-риск.

Управляющий бизнесом распределяет работу и риски компаний, оценивая возможные юридические и финансовые трудности. В итоге при закрытии одного или нескольких мерчант-счетов платежных систем или при появлении юридических проблем, компания сможет продолжить работу практически в привычном режиме.

Например, если владелец диджитал-бизнеса предоставляет услуги через интернет и получает прибыль через платежные системы, у него должно быть несколько счетов в разных системах. Так он сможет контролировать и распределять денежный трафик. Это позволяет удерживать уровень возвращенных покупателю средств на минимуме и в то же время сохранять распределенные средства в таком объеме, который будет незаметен для органов налогового контроля.

Грамотное структурирование стоит рассматривать не как способ уклонения от налогов или сокрытия капитала, а как необходимый способ планирования дальнейшей деятельности компании в трудных условиях. Без этого она просто не сможет функционировать. В данном случае речь идет о следующих компонентах любого хай-риск сегмента:

• структура компаний — правильный выбор юрисдикций;
• грамотное составление договоров в цепочке компаний;
• обеспечение бесперебойного принятия средств от клиентов — подключение нескольких платежных систем.

Однако, готового шаблона, который подойдет в любой ситуации, не существует. В каждом случае сначала необходимо понять, как действует бизнес-структура, каков ее состав, какие задачи ставят владельцы бизнеса. Самостоятельно владельцу компании сложно учесть все нюансы и собрать все необходимые документы. Для этой работы лучше обратиться к профессиональным посредникам.

Компания NewBroker поможет вам выбрать правильную юрисдикцию и грамотно структурировать бизнес. Задать вопросы нашим специалистам или заказать услугу вы можете по телефону +7(495)108-07-97, по электронной почте info@newbroker.org. Также вы можете оставить заявку на сайте http://www.newbroker.org/contact/.