Специалисты UTIP: прием платежей в странах со строгой юрисдикцией

Работа брокера на внебиржевых рынках связана с выбором страны для работы и подключением платежных решений. Внутренние законы, внешнеполитическая обстановка и культурные особенности могут оказывать влияние на условия работы брокера. В зависимости от требований страны, их можно разделить на три группы – рассказывают специалисты UTIP.

Первая группа

Страны: СНГ, Латинской Америки, некоторые страны Южной Восточной Азии и Африки.

В этих регионах выбор провайдеров и способов платежей достаточно широк и не вызывает особых затруднений. Классический банковский эквайринг тут мало распространен. Чаще встречаются альтернативные платежные методы: например, р2р, локальные платежные методы, онлайн-банкинг. Эти методы позволяют оптимизировать расходы брокера, сохраняя высокий процент проходимости платежей.

Вторая группа

Страны: Европа и Совет сотрудничества арабских государств (GCC).

Во второй группе более строгое регулирование и требования к документальному оформлению. Брокерам, работающим с трейдерами из этих регионов, необходимо соблюдать строгие правила и дополнительно получать различные лицензии и сертификации. Это может повлиять на финансовую эффективность брокеров. Одним из вариантов для получения платежей из Европы может быть открытие банковского счета на специально созданную компанию или индивидуальное создание платежного шлюза.

Третья группа

Страны: Япония, США, Канада, Австралия и Израиль

В этих странах максимально жесткое законодательство. Брокерам, желающим принимать клиентов из этих стран, необходимо соответствовать строгим нормативным требованиям и получить специальные лицензии. Нарушение правил может повлечь серьезные финансовые и правовые последствия. Большинство специалистов на рынке рекомендуют избегать работы с третьей категорией стран, чтобы избежать неприятных юридических последствий вне зависимости от наличия юридического лица у брокера, поскольку комплаенс-агенты в этих странах могут быть крайне настойчивы в отключении и блокировке форекс-брокера.

Ограничения на использование плеча (leverage) также существуют в некоторых странах, что может ограничить возможности трейдеров и влиять на привлекательность для брокеров.

Итак, работа брокера на внебиржевых рынках требует внимания к различным факторам, связанным с выбором страны работы и подключением платежных решений. Разные регионы мира имеют различные требования и ограничения, которые могут повлиять на условия и риски работы брокера. Список необходимых документов для прохождения комплаенс варьируется в зависимости от партнера. Некоторые готовы работать с физическими лицами без зарегистрированного юридического лица, другие требуют лицензию, а кто-то согласен начать сотрудничество только при наличии полноценной юридической составляющей.

Специалисты UTIP готовы помочь с выбором платежной системы в зависимости от индивидуальной ситуации форекс-брокера в странах, относящихся к первой и второй группе.