Советы от UTIP: как легко пройти комплаенс в ПС

Один из ключевых пунктов в работе форекс брокера – это подключение платежного решения для приема средств от трейдеров. А чтобы подключить то или иное платежное решение, необходимо пройти процесс комплаенс. 

Я — Иван Носков, ведущий специалист партнерского отдела компании UTIP Technologies Ltd, — в этой статье я расскажу, что такое комплаенс, как брокеру подготовиться к этому процессу, и какие основные пункты нужно учесть.

Что такое Комплаенс

Compliance — это соблюдение требований платежных решений, банков-эквайеров или других регуляторов.

Платежное решение — это комплекс правил, процессов и оборудований, который обеспечивает оборот денег. Также он призван обеспечить клиентам комфортные условия для пополнения счета. Чтобы брокер мог им пользоваться, ему нужно пройти процесс комплаенс. 

Стоить отметить, что различные платежные решения могут иметь разные требования и готовность к сотрудничеству с форекс-брокерами. Некоторые из решений могут работать с физическими лицами без необходимости регистрации юридического лица. Для других потребуется наличие лицензии.

Кроме того, есть те, кто согласен сотрудничать с брокерами без лицензии, но при этом требует наличия определенных юридических компонентов: например, зарегистрированная компания, документ Legal Opinion, банковский счет, наличие веб-сайта, проверка личности директора по базе данных и другие.

О различиях регионов и их требованиях для комплаенса мы говорили в нашей прошлой статье.

Дальше рассмотрим три ключевых пункта, которые необходимо выполнить при прохождении комплаенса:

• юридическая база компании,
• сайт и наличие платформы,
• директор.

Необходимая юридическая база

Чтобы заключить договор с платёжным решением, юридическая база форекс-брокера должна включать в себя зарегистрированное юридическое лицо. Как правило в нерегулируемой юрисдикции (офшор), например Маршалловы острова или Сейшелы. Эти юрисдикции пользуются спросом у брокеров, и большинство платежных решений работают с такими компаниями. 

Если вы хотите принимать платежи из Европы или Южной Америки, платежные решения могут потребовать документ Legal Opinion для вашей офшорной компании. Поэтому нужно заранее позаботиться о приобретении этого документа, если вы планируете работать с широкой географией трейдеров. 

Партнерская сеть компании UTIP поможет решить вопрос с подготовкой юридической базы для вашего бренда.

Подготовка сайта

Ваш сайт должен иметь на главной странице несколько важных политик:

• Client Agreement — публичная оферта, содержащая условия сотрудничества.
• AML and KYC Policy — стандарты, согласно которым брокерская компания берет на себя обязательства по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма.
• Refund Policy — документ, содержащий условия для возврата платежей Клиенту.
• Risk Disclosure — документ, раскрывающий информацию о рисках, связанных с торговой деятельностью на финансовых рынках.

Чтобы пройти комплаенс, у вас должна быть торговая платформа и страница регистрации для трейдеров. Это подтвердит вашу деятельность как форекс-брокера, и платежное решение будет понимать, какой вид платежа они будут обрабатывать.

Также на странице регистрации необходимо разместить галочку, подтверждающую достижение пользователем совершеннолетия, а также согласие с клиентским соглашением и политикой конфиденциальности.

Верификация директора

Верификация директора компании или другого руководящего лица — это последний этап прохождения комплаенса. Верификация может быть как оффлайн, так и онлайн. 

Под оффлайн верификацией понимается, проверка личных документов директора: паспорт или ID, и подтверждение адреса жительства. Подтверждением адреса может служить банковская справка или счет за коммунальные услуги. 

Онлайн верификация — это отдельная видеоверификация, через специальную ссылку от платежного решения. Директор должен показать свой ID через веб камеру. Важно, чтобы директор был на связи с представителями платежного решения с начала момента комплаенс до его окончания. Поскольку во время процесса могут возникнуть дополнительные требования от представителей платежного решения к директору.

Советы тем, кто готовится проходить комплаенс

Мы надеемся, что наши советы помогут вам в будущем при работе с платежными решениям.

Подготовьтесь заранее. Оцените ваши возможности и то, где вы планируете принимать платежи и убедитесь, что это соответствует всем требованиям платежного решения. Исправьте любые выявленные недочеты до начала прохождения комплаенс.

Внимательно изучите требования. Понимание требований платежных решении — ключевой момент. Уделяйте внимание каждому пункту и готовьтесь предоставить необходимую документацию.

Обратитесь к профессионалам. Обратитесь к опытным специалистам, таким как UTIP Technologies Ltd, чтобы получить консультацию и помощь в прохождении комплаенс. Мы знаем, как упростить этот процесс для вас и проконсультируем на каждом этапе. Оставьте заявку на нашем сайте.

Помните, что соблюдение нормативов и стандартов — это залог вашего успеха и стабильности в форекс индустрии.